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投资境外第三方理财机构暗战上海滩图

2019-01-13 00:35:00

  投资境外第三方理财机构暗战上海滩

  秦先生近收到一则短信,短信中称:有一种投资海外基金我会成为一片灰烬,投资人只需每年投入50万元,20年后将有450万元回报,年均回报率高达45%。

  根据秦先生提供线索,《财经》找到了这家公司。

 生活是一幅画 境外机构暗战上海滩

  槽板挂钩p>  在位于延安东路与江苏路交界处一栋写字楼内,这家公司装修甚是豪华。100平方米左右办公场所内,共有40多名员工。他们中大多数都是理财师,任务就是介绍客户购买他们推荐高收益理财产品。

  据这家公司一位理财师介绍,上述产品是一种定投产品,投资者每月投入一定金额资金。投入资金将托付给一家瑞士金融机构,这家金融机构根据客户需求进行资产组合,分别用于投资全球不同市场

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,以及不同领域,包括债券、股市、商品等。

  根据这位理财师提供数据,他们主推产品一共四款。预计收益率产品年均收益率不足10%,则超过25%。

  该理财师对表示,所有产品预计收益率都是根据组合中各只产品历史上平均收益率,再综合其在整个组合中所占权重进行测算得出结果。虽然短期,比如三五年业绩会有一定波动,但长期来看,收益很稳定。

  他同时表示,如果投资者认为某一时间不适合投资,也可以通知银行暂停从而获得存款利息。

  但这位理财师表示,所有产品不保本。

  如果投资者选择了他们产品,需要先开一个上述瑞士金融机构银行账户,将资金转到境外后打到这个新开账户上。然后这家瑞士金融机构再根据客户要求进行组合投资。

  至于资产如何组合,这位理财虽然曾经有过辛酸师表示,他所在第三方理财机构会给客户进行建议,客户可以根据他们建议将资金分散投资。

  据他介绍,已有数百家境外投资机构与上述瑞士金融机构签署合同,客户资金就是委托给这数百家机构中某几家进行管理。

  根据这位理财师介绍,他们是一家香港公司,在内地除从事房地产中介业务外,还从事第三方理财业务。

  由于业务发展迅速,香港总部在半年前抽调多名经验丰富香港理财师任职上海公司,重点开拓上海市场。接待这位理财师正是这批香港理财师中一位。

  据了解,目前这家公司客户,有每月定投几十万元企业主,也有每月定投几千元公司小白领。

  投资境外暗含三大风险

  沪上一独立第三方理财机构财富管理部总监对表示,这家香港机构其实是一家独立第三方理财机构。类似这样机构在上海已经有很多。

  据这位总监介展柜转角绍,上述产品其实是目前市面上很常见一种定投产品。从理论上说,分散投资、组合投资是有道理,但并不意味着其中没有风险。相反,任何投资都有不确定性,真正通过投资赚钱还是少部分人。二八定律在投资领域永远成立,即只有20%人能够通过投资赚到钱。

  他表示,投资上述产品,首先面对一个风险多功能夹子就是需要将钱转移到境外。投资者将资本转移出境,便不再受境内法律保护,一旦发生风险,投资者索赔将面临很大困难。

  另外,收益率不确定也是风险之一。

  9%~25%预期年化收益率其实只是根据一个数学模型计算出结果。虽然它是根据历史业绩进行统计,但要达到这样收益率,需要在未来仍然满足一系列条件,只要有一个条件不满足,就有可能造成投资亏损。

  但是实际操作中,宏观环境、资金管理人能力等都是影响模型重要因素。

  据这位财富管理部总监介绍,资产包转让在外资行业务中是个很平常业务。比如一家公司A,它需要出售手中一个优质资产,于是将它出售给另一家公司B,B根据这个资产风险和收益情况,将其进行拆分,并和自己手中其他资产进行组合,形成多个资产包。而在其中每一个资产包中,优质资产可能只是初购入资产一部分,其他部分则是多个资质并不太突出资产,甚至是亏损资产组成。完成这一系列流转后,B公司将这些资产包重新定几个新名字,再转给公司C,B公司从C公司拿到转让手续费。

  如此循环下去,终卖到投资者手中,就变成了一个个掺杂着各类参差不齐资产组合。投资者根本无法一层层往上追溯,究竟是谁需要借这笔钱。

  上述财富管理部总监建议投资者在购买这些产品前需要慎重考虑,首先购买产品是否合法,其次是否明确产品存在风险因素。

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